Site web : https://betzinoconnexion.com
Adresse : 2 Av. de Marbotte, 21000 Dijon, France
Contact : [email protected]
1. Introduction
La présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) décrit les mesures mises en place par Betzino pour détecter, prévenir et signaler toute activité suspecte. Nous nous conformons à la Directive (UE) 2015/849, au Code monétaire et financier français, ainsi qu’aux recommandations du GAFI (Groupe d’action financière).
2. Objectifs de la politique AML
- Prévenir l’utilisation des services de Betzino à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement d’activités criminelles.
- Identifier et vérifier l’identité des clients (KYC).
- Surveiller et analyser les transactions inhabituelles.
- Coopérer avec les autorités compétentes et signaler toute activité suspecte.
3. Approche basée sur le risque
Betzino adopte une approche fondée sur le risque, tenant compte de :
- La localisation géographique du joueur.
- Le type de jeux joués et la fréquence d’activité.
- Le volume des dépôts et retraits.
- Les modes de paiement utilisés.
Les clients présentant un profil à haut risque font l’objet de contrôles renforcés (Due Diligence approfondie).
4. Procédures KYC (Know Your Customer)
Avant toute activité de jeu ou de transaction significative, Betzino procède à la vérification de l’identité du client via :
- Une pièce d’identité officielle en cours de validité (passeport, carte nationale d’identité).
- Un justificatif de domicile récent (moins de 3 mois).
- Une preuve de propriété du moyen de paiement utilisé (extrait bancaire, copie de carte).
Ces documents doivent être soumis via l’espace sécurisé du compte joueur. L’absence de validation KYC entraîne le gel du compte et l’impossibilité de retrait.
5. Surveillance des transactions
Betzino met en place un système automatisé de détection des comportements atypiques :
- Dépôts/retraits importants ou incohérents avec le profil du joueur.
- Utilisation multiple de moyens de paiement.
- Transferts fréquents entre comptes ou comptes liés.
- Inactivité prolongée suivie d’une activité soudaine et intense.
Toute transaction suspecte est immédiatement analysée et, si nécessaire, signalée à TRACFIN, l’organisme français de lutte contre le blanchiment.
6. Blocage et fermeture de comptes
Betzino se réserve le droit de :
- Suspendre ou fermer un compte si une activité frauduleuse ou suspecte est détectée.
- Geler les fonds associés à des transactions douteuses.
- Refuser une transaction sans justification préalable, dans le cadre de la prévention du blanchiment.
7. Sensibilisation et formation
Tous les membres du personnel de Betzino impliqués dans la gestion des comptes, les finances et les paiements reçoivent une formation continue sur :
- Les typologies de blanchiment d’argent.
- Les procédures internes de vérification et de signalement.
- Les obligations légales en matière de confidentialité et de coopération avec les autorités.
8. Coopération avec les autorités
Betzino collabore pleinement avec :
- TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins).
- L’Autorité Nationale des Jeux (ANJ).
- Les forces de l’ordre et autorités judiciaires sur demande formelle.
Les données personnelles des clients peuvent être transmises aux autorités compétentes sans consentement préalable en cas d’obligation légale.
9. Conservation des documents
Conformément aux exigences réglementaires, Betzino conserve pendant 5 ans :
- Les documents d’identification des joueurs.
- Les historiques de transactions.
- Les rapports internes d’activité suspecte.
10. Évolution de la politique AML
La présente politique peut être modifiée à tout moment afin de refléter les évolutions législatives, réglementaires ou techniques. La version en ligne sur notre site est toujours la plus à jour.
11. Contact
Pour toute question ou signalement relatif à cette politique :
Betzino – Service Conformité AML
2 Av. de Marbotte, 21000 Dijon, France
Email : [email protected]
Betzino s’engage à offrir une expérience de jeu sécurisée, responsable et conforme à la réglementation européenne et française.